案例經(jīng)過

2023年3月6日，一名男性客戶到達工行營口蓋州支行營業(yè)部，只見他神色慌張，匆匆忙忙的告訴網(wǎng)點工作人員，他稱其最近在網(wǎng)貸平臺貸款，不知道操作了什么導(dǎo)致資金已被凍結(jié)，現(xiàn)在不間斷有虛擬號碼打電話冒充公安人員對客戶進行威脅、恐嚇，且平臺要求立刻繳納6000元保證金，否則按照騙貸處理，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人查詢客戶聊天記錄基本上判定為這是一起典型的電信詐騙，于是，第一時間聯(lián)系蓋州市公安局反詐中心，10分鐘后反詐中心三名警官到達蓋州支行營業(yè)部對案件進行處理。在該支行工作人員的謹(jǐn)慎處理過程中，及時有效阻止了客戶損失，得到了客戶及公安局反詐中心警官的高度贊揚。

案例分析

近幾年，犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式編造虛假信息，設(shè)置騙局，實施詐騙的案例持續(xù)高發(fā)。本案中，客戶收到恐嚇電話進行威脅，騙貸這種威脅的話術(shù)震懾客戶，客戶在沒有安全保衛(wèi)意識情況下，極易進行被詐騙，工作人員及時進行判定及撥打反詐電話進行核實，最終成功攔截這起電信詐騙。

案例啟示

第一，堅持團隊協(xié)作。該支行通過日常的案例模擬，了解不法分子的詐騙手段，從細(xì)節(jié)處著手，認(rèn)真做好每一次的溫馨安全提示，對每一位客戶都多說一句話，多一點提醒，掌握一定的勸說技巧，同時做到柜臺內(nèi)外呼應(yīng)，團隊協(xié)作，避免客戶資金損失。積極向客戶進行宣講，解釋銀行辦理業(yè)務(wù)的常識，電信詐騙犯罪的特點等，通過柜面宣傳引導(dǎo)、張貼提示標(biāo)語、大堂經(jīng)理或值班經(jīng)理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各類中獎信息，不要輕信別人的投資誤導(dǎo)，提醒客戶保護好自己的密碼和存款介質(zhì)。第二，堅持反詐騙知識的學(xué)習(xí)。該支行一直堅持加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險教育，不斷加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，加強員工防范外部欺詐風(fēng)險教育，牢固樹立風(fēng)險意識，提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)。同時針對當(dāng)前不斷出現(xiàn)的各類詐騙案件，員工首先要舉一反三，抓住針對客戶的欺詐案件特點，提高自身的識別能力。掌握風(fēng)險防范技巧，做好防范的細(xì)節(jié)工作。